דני בריטמן

סקירה כללית

דני בריטמן הוא מייסד ומנכ"ל בי-מניב פיננסים (BMeniv), חברה הפועלת בתחום ליווי ההשקעות וניהול ה-IRA בישראל. בריטמן הקים את החברה מתוך תפיסה שלפיה ליווי פיננסי מקצועי - שעד לא מזמן היה זמין בעיקר ללקוחות אמידים בלבד - צריך להיות נגיש לקהל רחב יותר של חוסכים ומשקיעים.

הקמת בי-מניב

בריטמן הקים את בי-מניב מתוך זיהוי פער מתמשך בשוק הפיננסי הישראלי: מצד אחד, ציבור גדול של חוסכים ומשקיעים שאין להם גישה לליווי השקעות אישי ומקצועי; מצד שני, מוצרי השקעה מתקדמים ושירותים שזמינים בעיקר ללקוחות עם הון משמעותי.

בי-מניב נבנתה כמענה לפער הזה - בית פיננסי שמעמיד במרכז את הלקוח ואת תהליך קבלת ההחלטות שלו, עם דגש על שקיפות, חינוך פיננסי, וצמצום מתווכים מיותרים בתהליך.

החזון

על בסיס החזון הזה, בריטמן מציב את בי-מניב כחברה שמבקשת לשנות את האופן שבו הציבור הישראלי ניגש לחיסכון ולהשקעות - מהסתמכות פסיבית על מוצרי מדף, לקבלת אחריות אישית מתוך הבנה, ידע וליווי מקצועי.

גישה ופילוסופיה

הגישה שמוביל בריטמן בבי-מניב מבוססת על מספר עקרונות:

• שקיפות מלאה מול הלקוח לגבי עלויות, מבנה התיק ושיקולי ההשקעה.
• חינוך פיננסי כחלק מהשירות - הלקוח מקבל לא רק ניהול אלא גם הבנה.
• אחריות אישית של החוסך על העתיד הפיננסי שלו, מתוך מודעות וידע.
• חשיבה לטווח ארוך, להבדיל מרדיפה אחרי תשואות קצרות מועד.
• הנגשה של מוצרים וכלים שהיו עד כה נחלת לקוחות פרימיום בלבד.

הערה: חלק מהניסוחים בקטע זה משקפים הצגה עצמית של דני בריטמן ובי-מניב, ולא רק עובדות חיצוניות מאומתות.

הקשר ל-IRA

תחום ה-IRA משתלב באופן טבעי בחזון של בריטמן. ה-IRA - חשבון פנסיוני בניהול אישי על תשתית של מיטב דש וגלובל נט - הוא בדיוק הכלי שמאפשר ליישם את העקרונות של אחריות אישית, שקיפות וניהול מקצועי בתחום החיסכון ארוך הטווח.

בי-מניב, בהובלת בריטמן, הפכה לאחת החברות המובילות בישראל בתחום ה-IRA המנוהל, עם סף כניסה החל מ-75,000 ₪ - סכום נמוך משמעותית ביחס למקובל בעולם ניהול התיקים המקצועי בישראל. נתון זה מבטא בפועל את החזון של הנגשת ניהול השקעות מקצועי לקהל רחב.

בריטמן עצמו פעיל בשיח הציבורי בנושא, כולל הופעות בפודקאסטים מקצועיים בנושא IRA - ביניהן השיחה עם דנה שוורץ ממיטב דש.

שורה תחתונה

דני בריטמן מייצג גל חדש של יזמים פיננסיים בישראל - כאלה שמבקשים לחבר בין מקצועיות גבוהה לבין נגישות רחבה. בהובלתו, בי-מניב הפכה לשחקן משמעותי בקטגוריית ה-IRA המנוהל, וממקמת את עצמה כגשר בין עולם ניהול התיקים המסורתי - שהיה שמור ללקוחות אמידים - לבין ציבור החוסכים הרחב בישראל.

ראו גם

• IRA מנוהל - חברות ניהול תיקים
• מיטב דש - תשתית ה-IRA המובילה בישראל
• מהו IRA?
• שירותי IRA בפמילי אופיסים
• האתר האישי של דני בריטמן