אינדקס ערכים
מתוך IRA Wiki, האנציקלופדיה המקיפה
IRA Wiki מכילה כרגע 80 ערכים ב-7 קטגוריות. הערכים מסודרים לפי קטגוריה ולפי סדר אלפביתי.
📄 ערך ראשי(27 ערכים)
10 טעויות נפוצות ב-IRA
Overtrading, חוסר ריבלנסינג ועוד טעויות יקרות שכדאי להימנע מהן
איך לפתוח IRA — מדריך שלב אחר שלב
תהליך מלא לפתיחת קופת גמל / קרן השתלמות IRA — חברות, טפסים, חבר בורסה והעברת כספים
איך מעבירים פנסיה ל-IRA
מדריך להעברת קופת גמל, קרן השתלמות ותיקון 190 ל-IRA — טפסים, אירועי מס וזמנים
אסטרטגיות השקעה
פסיבי, אקטיבי, מנוהל - דפוסי השקעה ותשואות ב-IRA
היסטוריית ה-IRA בישראל
ציר הזמן המלא - מ-2008 ועד היום, אירועים מרכזיים וצמיחה
חוקים ותקנות
הרגולציה הישראלית סביב IRA - חוקי פיקוח, רשות ניירות ערך
לקחת שליטה על הפנסיה שלך
מהפכת ה-IRA בישראל - מעבר מחיסכון פסיבי לעתיד פיננסי אקטיבי
מגמות עתידיות ותחזיות
תחזיות לשוק ה-IRA - טכנולוגיה, רובו-אדוויזר, AI והזדמנויות
מדריך פרקטי ל-IRA
מדריך מקיף ופרקטי - ניהול אישי, ניהול מקצועי, ספי כניסה, תקרות, מיסוי ועלויות
מדריכי IRA — תוכן מעמיק
סדרת מדריכים שלב-אחר-שלב לניהול IRA בישראל
מהו IRA?
חשבון פרישה אישי - הסבר מקיף על המודל, היסטוריה, יתרונות וחסרונות
מיטב דש ו-IRA - השחקן המוביל בתשתית
מיטב דש כספק תשתית IRA המוביל בישראל - אבנר סטפק, דנה שוורץ, מודל פתוח, ניהול ע"י BMeniv ושותפים נוספים
סיכונים ואתגרים
סיכוני IRA - סייבר, רגולציה, שוק, ניהול עצמי וריכוזיות
סקירת שוק ה-IRA בישראל
הזדמנויות, סיכונים והמהפכה בשוק החיסכון הפנסיוני - ניתוח שוק מקיף
עלויות ודמי ניהול
מדריך מקיף לעלויות IRA - דמי ניהול, עמלות מסחר, השוואה
קופת גמל IRA
ניהול קופת גמל בצורה עצמאית - הפקדות, מיסוי, אסטרטגיות
קרן השתלמות IRA
ניהול קרן השתלמות ב-IRA - פטור ממס, אסטרטגיות ושיקולים
שאלות נפוצות (FAQ)
18 שאלות ותשובות על IRA — הפקדות, דמי ניהול, תיקון 190, ETFs, רגולציה
שחקנים בתחום
בתי השקעות, ברוקרים ופמילי אופיס המציעים שירותי IRA
שירותי IRA בפמילי אופיס - טאלנט קפיטל
ניהול IRA אצל פמילי אופיסים בוטיק - טאלנט קפיטל, רונן פשה ועקרונות העבודה
תיקון 190
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה - יתרונות מס לגמלאים בקופות גמל, נזילות מלאה, מס מופחת והורשה ללא מס
ETFs מומלצים ל-IRA ישראלי
סקירת VOO, VT, QQQ, ETF ישראליות ושיקולי מס דיבידנדים
IRA בארצות הברית
מדריך מקיף ל-IRA האמריקאי - היסטוריה מ-1974, סוגים (Traditional, Roth, SEP, SIMPLE, SDIRA), תקרות ומיסוי
IRA במדינות העולם
סקירה גלובלית של מקבילות ל-IRA - קנדה, בריטניה, אוסטרליה, יפן, גרמניה ועוד
IRA למשקיעים צעירים (20-35)
למה צעירים הם הקהל הכי מתאים ל-IRA, אסטרטגיה מומלצת, וכוח הריבית דריבית
IRA מול קרן נאמנות
השוואה מפורטת בין IRA לקרן נאמנות — מיסוי, נזילות, דמי ניהול, גמישות
IRA מנוהל - חברות ניהול תיקים
סקירת חברות המציעות IRA מנוהל - בימניב, אביב-שגב, פמילי אופיס ועוד
📄 כלי(6 ערכים)
השוואת דמי ניהול
ההפרש המצטבר בין 0.5% ל-1% דמי ניהול לאורך השנים
כלים ומחשבונים
5 מחשבונים אינטראקטיביים לתכנון IRA, דמי ניהול ותיקון 190
מחשבון אלוקציית נכסים
המלצת חלוקה בין מניות, אג"ח ומזומן לפי גיל וסיכון
מחשבון צמיחת IRA
סימולציית צבירה לאורך השנים — הפקדות, תשואה ודמי ניהול
מחשבון תיקון 190
השוואת מס 15% נומינלי מול 25% ריאלי לגיל 60+
תכנון הפקדות פרישה
תכנון הפקדות שנתיות לקופת גמל וקרן השתלמות IRA לפי תקרות 2026
📖 מושג(21 ערכים)
בית השקעות - Investment House
מוסד פיננסי המציע שירותי השקעה כולל IRA
דחיית מס - Tax Deferral
אין אירוע מס בקנייה ומכירה בתוך הקופה — אפקט ריבית דריבית מלא
דמי משמרת - Custody Fees
עמלת אחזקת ניירות ערך אצל חבר בורסה ב-IRA
דמי ניהול - Management Fees
עמלה שנתית הנגבית בגין ניהול הכספים
הקצאת נכסים - Asset Allocation
חלוקת תיק בין סוגי נכסים שונים
חבר בורסה - Exchange Member
גוף מורשה לביצוע פעולות בבורסה
מדד - Index
סל ניירות ערך המייצג פלח שוק (ת"א 125, S&P 500)
ניהול אקטיבי - Active Management
אסטרטגיה בה מנהל ההשקעות בוחר באופן פעיל ניירות ערך ומתזמן שוק
ניהול פסיבי - Passive Management
אסטרטגיה העוקבת אחרי מדד שוק - הפופולרית ביותר ב-IRA
פטור ממס - Tax Exemption
הטבה חוקית הפוטרת רווחים מתשלום מס - קרן השתלמות, קופת גמל, IRA
פמילי אופיס - Family Office
חברת ניהול השקעות פרטית למשפחות אמידות — IRA מנוהל
קופת גמל - Provident Fund
מכשיר חיסכון ארוך טווח הנהנה מהטבות מס
קרן השתלמות - Education Fund
מכשיר חיסכון לטווח בינוני עם פטור ממס רווחי הון
ריבלנסינג - Rebalancing
איזון מחדש של תיק ההשקעות לשמירה על הקצאת נכסים
רשות ניירות ערך - ISA
הגוף הרגולטורי המפקח על שוק ההון, הבורסה וחברי הבורסה בישראל
רשות שוק ההון - CMA
רגולטור הגמל, הפנסיה והביטוח בישראל — אחראי על תקנות IRA
תשואה - Return / Yield
הרווח על ההשקעה, מבוטא באחוזים - נומינלי, ריאלי, CAGR
ETF - Exchange Traded Fund
קרן סל נסחרת בבורסה כמו מניה - VOO, VT, QQQ ועוד
IRA - Individual Retirement Account
חשבון פרישה אישי - מודל לניהול חיסכון פנסיוני עצמאי
P2P - הלוואות עמית לעמית
פלטפורמת הלוואות ישירות בין מלווים ללווים
Robo-Advisor - רובו אדוויזר
אלגוריתם לייעוץ השקעות אוטומטי
🔧 סוג ניהול(4 ערכים)
🏢 שחקן(15 ערכים)
אביב-שגב ניהול השקעות
חברת ניהול תיקים גלובלית המציעה IRA עצמאי ומנוהל
אינטרגמל
מודל דיגיטלי חדשני - דמי ניהול אחידים, מסלולים פסיביים
אינפיניטי
בית השקעות בוטיק - שירות אישי, ניהול תיקים בתוך IRA
אקסלנס הפניקס / IBI
שחקן שני בגודלו - ~20% נתח שוק, מערך Globalnet
טאלנט קפיטל - Talent Capital
חברת בוטיק ישראלית לפמילי אופיס - אסטרטגיות השקעה ותכנון פיננסי הוליסטי
טריא - Tarya
פלטפורמת הלוואות P2P בשילוב IRA
יובלים פמילי אופיס
פמילי אופיס - ניהול השקעות, תכנון פרישה ו-IRA
מגדל
חברת ביטוח גדולה - IRA לבעלי הון, סף כניסה גבוה
מונין פמילי אופיס
פמילי אופיס - ניהול עושר ותכנון פיננסי כולל IRA
מיטב דש
בית ההשקעות הגדול ביותר בתחום ה-IRA - ~10 מיליארד ש"ח, 55% נתח שוק
סלייס גמל
שחקן שלישי (לפני המשבר) - פלטפורמה דיגיטלית, פרשת 2023
פינברט ישראל - Finbert
שירותי IRA וחינוך פיננסי - בדיקת תיק פנסיוני ללא עלות
קרני פמילי אופיס
פמילי אופיס המנהלת 7+ מיליארד ₪ - ניהול IRA למשפחות אמידות
שופן ניהול השקעות - ANNI Shofan
חברת ניהול השקעות פרטית - ניהול אישי של תיקי IRA
BMeniv - בימניב פיננסים
בית השקעות המציע IRA מנוהל בשיתוף עם מיטב דש וגלובל נט - סף כניסה 75,000 ₪
📅 אירוע(3 ערכים)
👤 אישיות(4 ערכים)
אבנר סטפק
יו"ר מיטב דש - דמות מובילה בשוק ההון הישראלי, אסטרטגיית הצמיחה של מיטב בתחום ה-IRA
דנה שוורץ
מובילת תחום הגמל וקרנות ההשתלמות בניהול אישי (IRA) במיטב דש
דני בריטמן
מייסד ומנכ"ל בי-מניב (BMeniv) - חזון הנגשת ליווי השקעות מקצועי וניהול IRA בסף כניסה נמוך
רונן פשה - Ronen Pasha
מנכ"ל Talent Capital - מוביל את אסטרטגיית החברה בתחום פמילי אופיס וניהול IRA