מחשבון אלוקציית נכסים
המלצה לחלוקה בין מניות, אג"ח ומזומן לפי גיל, אופק וסבילות סיכון.
נוסחת בסיס: אחוז המניות ≈ 110 פחות הגיל, עם התאמות לאופק השקעה וסבילות סיכון. ההמלצה היא כללית ולא תחליף לייעוץ אישי.
סבילות סיכון
חלוקה מומלצת
מניות (ETF מדדים)70%
אג"ח ממשלתיות / קונצרניות25%
מזומן / קרן כספית5%
הצעת מימוש: VT/VOO לחלק המניתי, מק"מ או אג"ח ממשלתי לחלק הסולידי, קרן כספית למזומן.
הבהרה: המחשבון מציג סימולציה כללית בלבד. אינו מהווה ייעוץ פיננסי, מיסויי או פנסיוני. תוצאות בפועל תלויות בתשואות שוק, דמי ניהול, מיסוי ושינויי רגולציה. התייעצו עם בעל רישיון לפני קבלת החלטות.