בית השקעות — Investment House
מוסד פיננסי · מושג מתוך מילון IRA Wiki
- סוג גוף:
- מוסד פיננסי מורשה
- פיקוח:
- רשות ניירות ערך + רשות שוק ההון
- שירותים:
- ניהול תיקים, גמל, השתלמות, IRA, קרנות נאמנות
- דוגמאות:
- מיטב, אקסלנס, IBI, פסגות, מור, ילין לפידות
בית השקעות הוא מוסד פיננסי המציע מגוון רחב של שירותי השקעה לציבור הרחב ולמשקיעים מוסדיים. בישראל, בתי ההשקעות הגדולים הם השחקנים המרכזיים גם בשוק ה-IRA, ומציעים אותו לצד מוצרי גמל, פנסיה וקרנות נאמנות.
השירותים המוצעים
- ניהול תיקים: ניהול אישי לפי הסכם.
- קרנות נאמנות: מוצרי השקעה רחבים לכל המשקיעים.
- קופות גמל וקרנות השתלמות: כולל מסלולי IRA.
- ברוקראז' (מסחר עצמאי): פלטפורמות מסחר כמו מיטב טרייד, גלובלנט.
- ייעוץ והשקעות אלטרנטיביות: פרייבט אקוויטי, נדל"ן.
בתי השקעות מובילים ב-IRA בישראל
- מיטב דש — השחקן הגדול ביותר ב-IRA, ~55% נתח שוק.
- אקסלנס הפניקס / IBI — שני בגודלו, מערך גלובלנט.
- אינפיניטי — בית בוטיק עם ניהול תיקים אישי בתוך IRA.
- פסגות, מור, ילין לפידות — שחקנים נוספים בתחום.
חשוב להבחין בין בית השקעות ל-חבר בורסה: בית ההשקעות מנהל את הקופה ומתפעל את התשתית, וחבר הבורסה (לעיתים אותה חברה) מחזיק את ניירות הערך בפועל.