פמילי אופיס — Family Office
חברת ניהול הון פרטי · מושג מתוך מילון IRA Wiki
- סוג גוף:
- חברת ניהול הון פרטית
- קהל יעד:
- משפחות אמידות (HNW/UHNW)
- סף כניסה ב-IRA:
- בד"כ מ-1–5 מיליון ש"ח
- סוגים עיקריים:
- Single FO, Multi-FO
פמילי אופיס (Family Office) הוא מודל לניהול הוליסטי של הון משפחתי גדול — השקעות, מסים, תכנון פרישה, רכוש, יורשים ואפילו פילנתרופיה — תחת קורת גג אחת. בישראל, חלק מהפמילי אופיסים מציעים גם IRA מנוהל כחלק מהשירות, ומאפשרים למשפחות לנהל את הקופות הפנסיוניות שלהן בתוך תפיסת ניהול עושר רחבה.
סוגי פמילי אופיס
- Single Family Office (SFO): משרת משפחה אחת בלבד. דורש הון של עשרות עד מאות מיליוני שקלים.
- Multi-Family Office (MFO): משרת מספר משפחות, עם סף כניסה נמוך יותר. רוב הפמילי אופיסים בישראל הם MFO.
- פמילי אופיס בוטיק: משרת קבוצה מצומצמת של לקוחות עם שירות אישי מאוד. סף כניסה בישראל לרוב 1–5 מיליון ש"ח.
- פמילי אופיס במסגרת בית השקעות: חטיבה ייעודית בתוך גוף גדול (אקסלנס, פסגות).
שירותים אופייניים
- ניהול תיקי השקעות (כולל IRA) — אקטיבי או פסיבי.
- תכנון מס וייעוץ מסחרי לעצמאים ובעלי חברות.
- תכנון פרישה ויורשים, צוואות וירושות.
- השקעות אלטרנטיביות (פרייבט אקוויטי, נדל"ן, hedge funds).
- בנקאות פרטית וקשרים עם בנקים זרים.
פמילי אופיס ב-IRA
IRA דרך פמילי אופיס משלב את שני העולמות: הטבות המס של מסגרת הגמל (דחיית מס, פטור על רווחי הון) עם ניהול מקצועי הוליסטי שמתחשב במכלול הנכסים של המשפחה. בישראל פועלים מספר שחקנים בתחום: טאלנט קפיטל (רונן פשה), קרני, יובלים, מונין ועוד. סף הכניסה גבוה יחסית, אך התמורה: ייעוץ אישי וניהול כולל של הון המשפחה.