מדד — Index
בנצ'מארק שוק · מושג מתוך מילון IRA Wiki
- מהו:
- סל ניירות ערך מייצג
- תפקיד:
- בנצ'מארק להשוואה ובסיס להשקעה
- דוגמאות מובילות:
- S&P 500, MSCI World, ת"א 125
- השקעה:
- דרך ETF או קרן מחקה
מדד (Index) הוא סל של ניירות ערך — בדרך כלל מניות או אג"ח — המייצג פלח שוק מסוים. המדד מחושב לפי שווי שוק או נוסחה אחרת ומאפשר לעקוב אחרי ביצועי הקטגוריה כולה במקום נייר ערך בודד. ב-IRA פסיבי, המשקיע קונה קרן או ETF שעוקב אחרי המדד ובכך משיג את תשואת השוק.
המדדים החשובים בעולם
- S&P 500: 500 החברות הגדולות בארה"ב. תשואה היסטורית: ~10% שנתי.
- NASDAQ-100: 100 חברות טכנולוגיה מובילות בארה"ב.
- MSCI World: ~1,500 חברות במדינות מפותחות.
- MSCI ACWI / FTSE All-World: שוק עולמי מלא, כולל שווקים מתעוררים.
- Russell 2000: חברות קטנות בארה"ב.
המדדים בישראל
- ת"א 35: 35 החברות הגדולות בבורסת תל אביב.
- ת"א 125: 125 החברות הגדולות — המדד הרחב הראשי.
- ת"א 90: חברות בינוניות.
- תל בונד: סדרות אג"ח קונצרניות.
איך משקיעים במדד דרך IRA
- ETF זרים: VOO (S&P 500), VT (עולמי), VTI (כל ארה"ב).
- קרנות מחקות ישראליות: דמי ניהול ~0.05%–0.3%.
- תעודות סל: מוצר ישן יותר, פוחת בשימוש.